促进科技和金融结合试点的实践浅析及启示(2)

　　科技金融的事权是科技创新工作，财权是政府投入对金融资本的引导［3］。地方政府科技管理部门是落实促进科技和金融结合工作的责任主体。试点工作开展以来，试点地区转变政府职能，经历了从单纯依赖财政科技投入到广泛利用全社会资源、从单一依赖银行贷款到综合运用资本市场和金融中介提供的创新型金融产品的过程［4］。部分地方政府创新科技金融产品，通过财政注资成立创业风险投资公司和设立科技中小企业创业投资基金，引导金融资本与科技创新对接;充当“信用和信息中介”，政府建立风险补偿基金并建立科技中小企业信用评估体系，缓解了科技金融服务中的信贷配给增加了有效金融供给;发挥“市场增进”功能，兴办民营科技小额贷款公司。让这些公司不仅获得政府的政策支持，借助地方政府本身的政府信用开展科技金融服务，还从民间获得金融“租金”(见表1)。

　　3促进科技和金融结合试点的主要成效

　　3.1政府创业投资引导基金发展迅速

　　根据促进科技和金融结合试点调查统计，16家试点地区都设立了政府创业投资引导基金。经分析具有三个特点。

　　(1)试点以来，新设了13支政府创业投资引导基金，财政资金规模为21.55亿元，对社会资金支持科技创新的引导撬动效应显著。

　　(2)政府引导基金对于参股基金的投资策略方面都有诸多规定，重点解决本地早期项目融资难。在投资区域上，多数引导基金要求参股基金主要投资于本地辖区，对于其参股基金投资中小企业的比例有明确要求。

　　(3)随着政府引导基金的实践探索的深入，政府引导基金逐渐在向市场化方向发展(见图1)。东部经济发达地区降低了政府引导基金固有的“政府干预”因素，探索完全市场化运作的方式。

　　3.2科技信贷产品创新活跃

　　试点地区政府通过建立风险共担机制和风险补偿机制引导金融机构支持科技创新。重点在以下三方面有所突破:

　　(1)通过补贴、补助、代偿等方式鼓励银行、保险等金融机构支持科技创新，如上海市对银行给予小微企业贷款进行奖励，西安高新区对参与科技保险的科技企业给予资金补贴等。

　　(2)政府出台鼓励政策，引导民间资金进入创业投资机构、科技小贷公司、信用担保公司，为科技型中小微企业提供融资服务。如江苏省出台政策引导民间资金在高新区组建科技小额贷款公司。

　　(3)财政资金与金融资本、民间资金等多种融资渠道的组合式创新。如交通银行苏州科技支行创建“政府+银行+担保+保险+创投”的业务发展模式.浦发银行与天津市科技委合作，为科技型中小企业创新基金项目提供无担保的小额授信。

　　3.3科技金融服务组织蓬勃发展

　　截至2012年底，试点地区设立了科技分(支)行、科技特色分(支)行等共计174家试点地区科技支行定位服务科技型中小企业，体制机制不断完善，业务模式逐渐成熟，一定程度上突破了银行在科技创新领域信息不对称的局限。除科技支行，多家试点地区还成立了科技小额贷款公司，江苏在全国率先全面开展科技小额贷款公司试点，设立科技小额贷款公司44家，实现了省辖市和省级以上高新区两个“全覆盖”，累计放贷338亿元，支持科技型中小微企业约3000家［5］。此外，试点地区还搭建了一批提供多元化、全方位、综合性金融服务的科技金融服务平台(中心)，以信息化手段为基础，促进科技资源与金融资源、社会资本的有效对接，在识别科技型中小微企业、技术成果等潜在价值和风险的基础上具有独特优势。

　　3.4促进科技和金融结合的政策环境进一步优化试点实施以来，中央层面进一步突破体制机制限制，优化宏观政策环境。科技部、“一行三会”(中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会)以及有关部门出台了一系列政策。促进科技和金融的深入融合。中国证监会加快推动创业板改革和“新三板”建设，创业板市场将为科技创新企业上市融资建立绿色通道，“新三板”市场试点在扩大至武汉东湖、上海张江和天津滨海高新区基础上，进一步扩大至全国。证监会并会同科技部进一步促进科技成果出资入股的企业上市融资。中国保监会批复苏州高新区为“保险与科技结合”综合创新试点，进一步深化科技保险工作，在更好地服务科技创新方面先行先试，探索建立综合性科技保险支持体系。中国银监会积极推动科技专家参与银行信贷项目评审工作;鼓励银行业金融机构加大科技信贷产品的创新力度，引导和规范商业银行开展知识产权质押贷款业务。

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